话说孙大圣和猪八戒、沙僧告别了陈老者，来到了通天河河边。孙悟空说道：“兄弟，你们俩商量一下，看谁先下水。”猪八戒说：“哥呀，咱俩这本事也不咋地，还得你先下水。”
孙悟空说：“不瞒贤弟说，要是山里的妖精，完全不用你们费力。但这水里的事儿，我去不了。就算是下海过江，我也得捏着避水诀，或者变成鱼蟹之类的模样才能去。
可要是那样捏着诀，就抡不了铁棒，使不出神通，也打不了妖怪。我早就知道你俩都是惯于水性的，所以才让你俩下去。”
沙僧说：“哥呀，小弟虽然能下水，但不知道水底是什么情况。要不咱们一起去。哥哥你变个什么模样，或者我驮着你，分开水道，找到妖怪的巢穴，你先进去打探打探。
要是师父没受伤，还在那儿，咱们就一起努力攻打妖怪；要是不是这妖怪搞的鬼，万一师父被淹死了，或者被妖怪吃了，咱们也不用苦苦寻找，干脆早点另寻他路，你觉得怎么样？”孙悟空说：“贤弟说得有道理。
你们谁来驮我呢？”猪八戒暗自高兴，心想：“这猴子不知道捉弄了我多少回，原来他不会水。等老猪驮他，也捉弄捉弄他！”这呆子笑嘻嘻地喊道：“哥哥，我驮你。”孙悟空一下子就知道他心里打的什么主意，便将计就计地说：“行，也好，你比悟净力气大些。”于是，猪八戒就背起了孙悟空。
沙僧分开水路，兄弟三人一同进入通天河内。在水底下前行了百十里远，猪八戒开始捉弄孙悟空。孙悟空立刻拔下一根毫毛，变成自己的假身，伏在猪八戒背上，自己的真身则变成一个猪虱子，紧紧贴在猪八戒的耳朵里。猪八戒正走着，突然故意打了个趔趄，借着这个劲儿把孙悟空往前一甩，“扑”的一声，摔了一跤。
原来那个假身本就是毫毛变的，这一摔就飘了起来，消失得无影无踪。沙僧说：“二哥，你这是干什么呢？不好好走路，就算跌在泥里也就算了，可把大哥不知道摔到哪儿去了！”猪八戒说：“那猴子不经摔，一摔就摔没了。兄弟，别管他死活，咱俩先去找师父。”沙僧说：“不行，还得等他来。
他虽然不懂水性，但比咱俩机灵。要是没他，我可不跟你去。”孙悟空在猪八戒耳朵里忍不住大声喊道：“悟净！老孙在这儿呢。”沙僧听到了，笑着说：“完了！这呆子这下死定了！你怎么敢捉弄他呢！现在弄得只能听见声音，却不见人，这可怎么办？”猪八戒吓得赶紧跪在泥里磕头，说道：“哥哥，是我不对。等救了师父，上岸后我给你赔礼道歉。你在哪儿说话呢？可吓死我了！你快现出原身吧。我驮着你，再也不敢冲撞你了。”
孙悟空说：“行，还是你驮着我。我不捉弄你了。你快走！快走！”那呆子嘴里絮絮叨叨，不停地念叨着赔礼的话，爬起来后和沙僧又继续前进。 又走了百十里远，忽然抬头看见一座楼台，上面写着“水鼋之第”四个大字。沙僧说：“这儿估计就是妖精的住处。咱俩不知道里面的虚实，怎么敢上门挑战呢？”
孙悟空说：“悟净，那门里门外有水吗？”沙僧说：“没有水。”孙悟空说：“既然没水，你们就藏在附近，等老孙我去打探一下情况。”
好一个神通广大的孙悟空，从猪八戒耳朵里爬出来后，摇身一变，变成了一只长脚虾婆。只见他两三下就跳到了门里。孙悟空睁大眼睛仔细查看，只见那妖怪坐在上面，众多水族整齐地排列在两边，还有个穿着花斑衣服的鳜婆坐在一旁，他们正在商量着怎么吃唐僧。孙悟空留了个心眼，在两边寻找，却没看到唐僧的身影。
忽然，他看见一个肚子大大的虾婆走了过来，径直在西廊下站定。孙悟空赶忙跳到她跟前，客气地称呼道：“姆姆，大王和大家商量着要吃唐僧，您知道唐僧现在在哪儿吗？”
虾婆回答说：“唐僧被大王用降雪结冰的法术抓住了，昨天就被放在后宫的石匣子里。大王说只要等明天，他的徒弟们不来闹事，就可以奏乐享用唐僧肉啦。” 孙悟空听了这话，装作若无其事的样子，在那儿周旋了一会儿，然后直接朝着后宫走去。到了后宫，果然看到一个石匣，这石匣看起来就像人间酿酒槽房里的猪槽，又像一口石棺材，仔细估量一下，足足有六尺长。
孙悟空伏在石匣上面听了一会儿，就听到三藏在里面嘤嘤哭泣的声音。孙悟空没有出声，侧着耳朵继续听，只听见师父咬得牙齿咯咯作响，然后恨恨地说道： “我真恨自己这江流儿的命不好，生来就遭遇了无数水灾磨难。 刚出娘胎就被丢进江里随波逐流，一心拜佛去西天取经，却又陷入这茫茫深渊。 之前路过黑河就遭遇劫难，如今好不容易走到这儿，却又掉进冰窟，性命堪忧。 不知道徒弟们能不能来救我，还能不能取得真经返回故乡啊？”
孙悟空忍不住叫了起来：“师父，您别埋怨这水灾了。佛经上说：‘土是五行之母，水是五行之源。没有土就无法生长万物，没有水万物就无法滋长。’老孙我来啦！”三藏听到声音，赶忙说道：“徒弟啊，快救救我呀！”孙悟空说：“您先放心，等我们抓住妖精，一定能让您脱离困境。”
三藏着急地说：“那赶紧动手啊！再晚一天，我可就被活活闷死了！”孙悟空说：“没事！没事！我这就去！”说完，他急忙转身，跳了出去。到了门外，孙悟空现出原来的模样，大声喊道：“八戒！”猪八戒和沙僧赶忙靠近，问道：“哥哥，情况怎么样？”孙悟空说：“就是这个妖怪骗了师父。
师父还没受伤，被妖怪盖在石匣下面呢。你们俩赶紧去挑战，让老孙先浮出水面。要是你们能抓住他，就把他抓住；要是抓不住，就假装战败，把他引出水面，等我来收拾他。”
沙僧说：“哥哥放心先走吧，我们会见机行事的。”于是，孙悟空捏着避水诀，钻出水面，站在岸边等候，暂且按下不表。
只见猪八戒气势汹汹，一路闯到妖怪门前，扯着嗓子大声喊道：“你这可恶的怪物！快把我师父交出来！”这一嗓子，把门里的小妖吓得够呛，赶忙跑去报告：“大王，门外有人来要他们的师父啦！”
妖怪一听，心里明白：“这肯定是那个讨厌的和尚找上门来了。”于是大声吩咐：“快把我的披挂和兵器拿来！”众小妖赶忙手忙脚乱地把东西取来。妖怪穿戴整齐，手持兵器，下令打开门，大摇大摆地走了出来。
猪八戒和沙僧一左一右严阵以待，仔细打量着这妖怪的披挂。好家伙，这妖怪可真是威风凛凛！你瞧他： 头上戴着的金盔闪闪发光，耀眼夺目；身上披着的金甲仿佛能掣出霓虹，光彩照人。 腰间围着的宝带上镶嵌着圆润的珍珠和翠绿的宝石，璀璨华丽；脚下蹬着的烟黄色靴子样式奇特，别具一格。
鼻梁高高隆起，就像险峻的山峰；天庭宽阔，颇具龙的仪态。 眼睛闪烁着光芒，又圆又暴，透着一股凶狠；牙齿如钢刀般锋利，又尖又整齐。 短发蓬松，好似燃烧的火焰在飘动；长长的胡须潇洒地垂着，犹如金色的锥子般挺直。
嘴里还咬着一根鲜嫩的青藻，手里握着一把九瓣赤铜锤。 随着“咿呀”一声，门被打开，那声音如同春天惊蛰时的惊雷，震得人耳朵嗡嗡作响。
这般模样，在人世间实在少见，怪不得敢自称灵感大王，威风凛凛。 妖怪走出门后，身后跟着百十来个小妖，一个个挥舞着长枪宝剑，分成两拨站好。妖怪对着猪八戒问道：“你是哪个寺庙的和尚？为什么跑到我这儿来大吵大闹？”猪八戒大声呵斥道：“你这打不死的坏东西！前夜你还跟我顶嘴，今天怎么假装不知道来问我？我本是东土大唐圣僧的徒弟，正往西天拜佛求经。
你在这里故弄玄虚，假冒什么灵感大王，专门在陈家庄索要童男童女吃。我就是陈清家的一秤金变的，你难道不认识我了？”那妖怪说道：“你这和尚，真是不讲道理！你变成一秤金，这可是冒名顶替的罪过。我还没吃你，反倒被你伤了手背。我都已经放过你了，你怎么又找上门来？”
猪八戒说：“你既然放过我，那为什么又弄出冷风，降下大雪，把河水冻住，害我师父被抓？赶紧把我师父放出来，咱们就一笔勾销！要是你敢说半个‘不’字，你看看我手中的钉耙，绝对不会饶你！”妖怪听了，嘴角微微上扬，冷笑一声道：“你这和尚，就会耍嘴皮子，在这里胡吹大气。
没错，就是我施法降温下雪，冻住了河水，抓走了你师父。你今天既然敢找上门来，还想着要回你师父，只怕这一次可不像上次那么简单了。
上次我因为去赴会，没带兵器，才不小心被你伤到。你现在别想走，我要和你大战三合。要是你能在三合之内胜过我，我就还你师父；要是胜不过，连你一起吃了！”
猪八戒大声说道：“好你个乖儿子！正该像你说的这样！看我这钉耙的厉害！”妖怪回应道：“你原来不过是半路上才出家的和尚罢了。”猪八戒说道：“我的儿，你还真有点灵验，怎么就知道我是半路出家的呢？”
妖怪说：“你会使钉耙，我猜你是受雇在哪个园子里种地，把人家的钉耙偷来的吧。”猪八戒哼了一声说：“儿子，我这钉耙，可不是用来翻地的普通耙子。你瞧瞧： 这钉耙的巨齿铸就的形状好似龙爪，外表用仅次于黄金的材料装饰，看起来犹如蟒蛇的身形。 要是碰到敌人，挥动起来寒风飒飒；一旦双方相持，还会有火焰生成。
它能够帮圣僧除掉怪物，在西方取经的路上降伏妖精。 抡动起来，烟云缭绕，能遮蔽日月；使展开来，霞彩绽放，明亮耀眼。 这钉耙要是筑下去，能把泰山都筑倒，令山中千虎惧怕；要是挥舞起来，能掀翻大海，让海里万龙惊恐。 就算你威风凛凛、手段高强，我这一耙下去，也能给你捣出九个窟窿！” 那个妖怪哪里肯相信，举起铜锤就朝着猪八戒的脑袋砸去。
猪八戒赶忙用钉耙架住，骂道：“你这可恶的东西，原来也是半路上修炼成精的邪魔外道！”妖怪疑惑地问：“你怎么知道我是半路上成精的？”猪八戒说：“你会使铜锤，我看你是在哪个银匠铺子里帮忙拉风箱，瞅准机会得了手，把这铜锤偷出来的吧。”妖怪说：“这可不是打银用的锤子。
你瞧瞧： 这铜锤由九瓣攒成，就像花骨朵一般；中间一根空心的竿子，好似万年青。 它原本就不是凡间的俗物，名字的由来还和仙苑有关呢。 它出自瑶池，那绿色的外壳包裹着紫色的果实，在清澈的池沼中生长，散发着清新的香气。 因为我下功夫锤炼过，它坚硬得如同钢铁，还透着一股灵性。
什么枪刀剑戟都远远比不上它，钺斧戈矛更是不敢和它较量。 就算你那钉耙刃口锋利，要是碰到我的铜锤，耙钉也得被撞断！”
沙和尚见他俩你一言我一语地斗嘴，忍不住走上前，大声喊道：“你这怪物！别在这儿说大话了！古人说得好：‘光嘴上说没用，得拿出实际行动来。’你别跑！先吃我一杖！”妖怪赶忙用锤杆挡住，说道：“你也是半路上出家的和尚吧。”沙僧问：“你怎么知道的？”妖怪说：“看你这模样，就像个磨豆腐出身的。”
沙僧又问：“你怎么觉得我像个磨豆腐的呢？”妖怪回答：“你要不是磨豆腐的，怎么会使擀面杖呢？”沙僧骂道：“你这个孽障，真是孤陋寡闻！ 我这兵器在人间极为少见，所以你才不认识这宝杖的威名。 它出自月宫那不见光影的地方，是用梭罗仙木精心琢磨而成。
宝杖外边镶嵌着宝石，霞光闪耀；里面灌注着金属，瑞气凝聚。 以前我还曾带着它陪侍御宴，如今秉持正义保护唐僧。 西方路上的人没见识，不认识它，但在上界天宫中，它可是大名鼎鼎。 它叫做降妖真宝杖，管教一杖下去，砸烂你的天灵盖！” 那妖怪不再废话，双方立刻翻脸，一场激烈的战斗在水底下展开了： 铜锤、宝杖和钉耙相互碰撞，猪八戒和沙和尚合力与妖怪展开拼杀。
一个是天蓬元帅降临人间，一个是卷帘大将来到天涯。他俩夹攻水怪，尽显威武之势，而这妖怪独自抵挡两位神僧，气势也毫不逊色。这一战，似乎是有缘之人要成就大道，五行相生相克，蕴含着无尽的玄机。土克水，水被克则干涸见底；水生木，木得水滋养则繁茂开花。
他们参修禅法，力求融为一体，炼丹修行，要降伏各方。土是万物之母，能催发金芽，金又能生出神水，神水孕育出婴孩般的生机；水是万物之本，能润泽树木，树木繁茂后又能燃起辉煌的烈火。五行相互交织，各有不同，所以他们各自翻脸，争斗起来。
你看那妖怪的铜锤，九瓣闪烁着明亮的光芒，沙僧的宝杖，千丝缠绕，彩绣华丽。猪八戒的钉耙按照阴阳划分，对应九曜，要是不明白其中的奥秘，就会觉得混乱如麻。他们不惜舍弃性命，是因为唐僧遭遇了劫难，一心为了释迦牟尼的佛法，甘愿舍死忘生。
只见那妖怪的铜锤不停地挥舞，一刻也不敢停歇，左边要挡住沙僧的宝杖，右边还要防御猪八戒的钉耙。 三人在水底下激战了整整两个时辰，依旧不分胜负。猪八戒心里琢磨着，这样下去赢不了妖怪，便给沙僧使了个眼色，两人假装战败，各自拖着兵器，转身就跑。
那妖怪喊道：“小的们，守住这里，等我追上这两个家伙，抓回来给你们加餐。”
嘿！你瞧他追赶的速度，就像风卷残云般，把猪八戒和沙僧赶出了水面，如同风吹落衰败的树叶，雨打残败的花朵一般。